Crédito tokenizado

Desarrollo de plataforma de crédito privado tokenizado

Construimos plataformas de crédito privado tokenizadas para originadores de crédito, administradores de activos alternativos y prestamistas de tecnología financiera que desean digitalizar el acceso de los inversores a oportunidades de crédito privado. Ofrecemos contratos inteligentes, portales para inversores, administración de préstamos y flujos de trabajo de cumplimiento.

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¿Para quién es esto?

Originadores de crédito privados

Gestores de activos alternativos

Family office que gestiona carteras de crédito

Prestamistas de tecnología financiera buscan un acceso más amplio a los inversores

Emisores de productos estructurados

Gestores de fondos de crédito

DeFi-plataformas puente institucionales

Lo que construimos

Listados de oportunidades de crédito

Páginas de listado estructuradas para cada oportunidad de crédito: descripción general del prestatario, condiciones del préstamo, detalles de la garantía, parámetros de rendimiento, vencimiento y divulgación de riesgos.

Perfiles de prestatarios

Perfiles de prestatarios verificados con la documentación presentada. Flujo de trabajo de revisión y aprobación del administrador antes de que las oportunidades se publiquen en la plataforma.

Incorporación de inversores

KYC/Verificación KYB, evaluación de acreditación o elegibilidad y reconocimiento de idoneidad antes de que los inversores puedan participar.

Flujo de suscripción

Flujo de inversión guiado que cubre el monto de la inversión, la aceptación del documento de suscripción, las instrucciones de pago y la confirmación de la asignación.

Seguimiento de rendimiento

Muestra el rendimiento actual, los intereses acumulados y el calendario de pagos de cada inversión. Realice un seguimiento de los flujos de efectivo reales y esperados.

Seguimiento del estado del préstamo

Estado del ciclo de vida del préstamo desde su origen hasta el pago, incluidos retiros, pagos de intereses, extensiones e incumplimientos.

Seguimiento de distribución

Registrar e iniciar distribuciones de pago de intereses y principal a los inversores. Historial de pagos y conciliación por inversor.

Gestión de documentos

Almacenamiento seguro de acuerdos de préstamo, estados financieros de prestatarios, documentos de garantía y divulgaciones de inversores con controles de acceso.

Contratos inteligentes

Contratos de emisión de tokens que representan intereses de participación crediticia, con restricciones de transferencia y seguimiento de préstamos en cadena cuando corresponda.

Características principales de la plataforma

Listados de oportunidades de crédito

Perfiles de prestatarios

Incorporación de inversores

Flujo de suscripción

Seguimiento del rendimiento

Seguimiento del estado del préstamo

Seguimiento de distribución

Gestión de documentos

Contratos inteligentes

Panel de administración

Informes

Divulgaciones de riesgos

Arquitectura Técnica

Contratos inteligentes

Estándar de token de crédito con restricciones de transferencia
Seguimiento del ciclo de vida del préstamo (opcional en cadena)
Lógica de distribución
Lista blanca y cumplimiento de elegibilidad

backend

Gestión de préstamos y prestatarios.
Servicio de identidad y elegibilidad de inversores
Motor de cálculo de distribución
Rastreador de acumulación de rendimiento
Almacenamiento de documentos

Interfaz

Mercado de oportunidades (listados, filtros)
Portal de inversores (participaciones, rendimientos, distribuciones)
Páginas de perfil del prestatario
Flujo de suscripción
Gestión de préstamos administrativos y de inversores.

Cumplimiento

KYC / Integración KYB
Flujos de trabajo de acreditación y elegibilidad
AML cribado
Gestión de restricciones de transferencia
Entrega de divulgación de riesgos
Registros de auditoría

Nota regulatoria y de cumplimiento

La tokenización del crédito privado implica la emisión de valores o productos de inversión. Dependiendo de su jurisdicción y estructura de productos, esto puede requerir autorización regulatoria, exenciones o presentación de prospectos. Los requisitos de elegibilidad de los inversores (acreditación, sofisticación) deben ser definidos por su equipo legal y de cumplimiento. Construimos la plataforma tecnológica y las herramientas de cumplimiento; No brindamos préstamos, créditos, asesoramiento de inversiones ni servicios financieros regulados.

Alcance de la construcción

Alcance del MVP

Una primera construcción enfocada que ofrece valor central.

1
KYC incorporación y acreditación de inversores
2
Listado de oportunidades de crédito únicas
3
Flujo de suscripción con aceptación de documentos.
4
Emisión de tokens con restricciones de transferencia
5
Visualización de rendimiento y seguimiento del estado del préstamo.
6
Gestión básica de distribución.
7
Panel de administración

Funciones avanzadas

Capacidades para agregar una vez que el núcleo esté activo.

Mercado de carteras de oportunidades múltiples
Contratos de distribución en cadena
Suscripción y distribución de monedas estables
Portal de transferencia secundaria
Seguimiento automatizado del ciclo de vida del préstamo
Portal del inversor institucional
Análisis e informes de rendimiento
Marco de divulgación del riesgo de crédito

Por qué trabajar con nosotros

Web3 + Ejecución Fintech

Profunda experiencia en blockchain combinada con conocimiento práctico de fintech y productos de pago.

Implementación completa

Frontend, backend, contratos inteligentes, integraciones de billetera y paneles de administración en una sola interacción.

Diseño dentro y fuera de la cadena

Sistemas que unen blockchain y la infraestructura tradicional: cripto y fiat cuando sea necesario.

Integraciones de cumplimiento

KYC/KYB, AML y controles de riesgo implementados según los requisitos acordados con su equipo de cumplimiento.

Desarrollo de MVP

Una primera versión con alcance para probar con los usuarios antes de expandir la plataforma.

Soporte continuo

Mantenimiento posterior al lanzamiento, escalado, desarrollo de funciones y actualizaciones de integración de terceros.

Preguntas frecuentes

¿Qué es una plataforma de crédito privado tokenizada?

Una plataforma de crédito privado tokenizada permite a los inversores participar en oportunidades de crédito privado (préstamos, líneas de crédito) a través de tokens digitales que representan su interés de inversión. La plataforma gestiona la incorporación de inversores, la suscripción, la emisión de tokens, la administración de préstamos y los pagos de distribución.

¿Los tokens de crédito representan propiedad legal?

La relación jurídica depende de la estructura. Los tokens pueden representar la propiedad efectiva de un conjunto de préstamos, un instrumento de deuda o una participación en un fondo de crédito. La estructura legal debe ser definida por su asesor legal. Construimos la tecnología para respaldar la estructura legal que usted establezca.

¿Puede la plataforma admitir múltiples oportunidades de crédito simultáneamente?

Sí. Creamos la plataforma para gestionar una cartera de oportunidades, cada una con su propia página de listado, ventana de suscripción, estado del préstamo y cronograma de distribución.

¿Se pueden pagar las distribuciones en monedas estables?

Sí. Creamos flujos de pago de monedas estables para distribuciones, de modo que los reembolsos de intereses y principal se puedan pagar en USDC o USDT. Esto es particularmente útil para plataformas con inversores internacionales que prefieren la liquidación en cadena.

¿Cómo se manejan las divulgaciones de riesgos?

Incorporamos la divulgación de riesgos en el flujo de incorporación y suscripción. Los inversores deben reconocer los riesgos clave (riesgo crediticio, riesgo de liquidez, riesgo regulatorio) antes de completar una inversión. Todos los reconocimientos se registran con marcas de tiempo.

¿Ofrecen la línea de crédito o servicios de préstamo?

No. Nosotros construimos la plataforma tecnológica. Usted o sus socios proporcionan la originación del crédito, la suscripción, la estructuración legal y las relaciones con los prestatarios. No brindamos préstamos, créditos ni servicios de inversión regulados.

¿Construyendo una plataforma de crédito tokenizada?

Construimos la capa tecnológica para su programa de tokenización de crédito privado. Analicemos los contratos inteligentes, el portal de inversores y las herramientas de administración de préstamos.

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