Crédit tokenisé

Développement d’une plateforme de crédit privé tokenisé

Nous construisons des plateformes de crédit privé tokenisées pour les émetteurs de crédit, les gestionnaires d'actifs alternatifs et les prêteurs fintech qui souhaitent numériser l'accès des investisseurs aux opportunités de crédit privé. Nous proposons des contrats intelligents, des portails pour investisseurs, des workflows d'administration de prêts et de conformité.

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À qui s'adresse-t-il

Organisateurs de crédits privés

Gestionnaires d'actifs alternatifs

Family offices gérant des portefeuilles de crédit

Les prêteurs Fintech recherchent un accès plus large aux investisseurs

Émetteurs de produits structurés

Gestionnaires de fonds de crédit

Plateformes de transition DeFi-vers-institutionnelles

Ce que nous construisons

Listes d’opportunités de crédit

Pages de liste structurées pour chaque opportunité de crédit : aperçu de l'emprunteur, conditions du prêt, détails des garanties, paramètres de rendement, échéance et informations sur les risques.

Profils des emprunteurs

Profils d'emprunteur vérifiés avec documentation soumise. Workflow d’examen et d’approbation par l’administrateur avant la mise en ligne des opportunités sur la plateforme.

Intégration des investisseurs

Vérification KYC/KYB, vérification de l'accréditation ou de l'éligibilité et reconnaissance de l'adéquation avant que les investisseurs puissent participer.

Flux d'abonnement

Flux d'investissement guidé couvrant le montant de l'investissement, l'acceptation des documents de souscription, les instructions de paiement et la confirmation d'allocation.

Suivi du rendement

Affichez le rendement actuel, les intérêts courus et le calendrier de paiement pour chaque investissement. Suivez les flux de trésorerie réels et attendus.

Suivi de l'état du prêt

Statut du cycle de vie du prêt, depuis l'octroi jusqu'au remboursement, y compris les prélèvements, les paiements d'intérêts, les prolongations et les défauts de paiement.

Suivi de distribution

Enregistrer et initier les distributions de remboursement des intérêts et du principal aux investisseurs. Historique des paiements et rapprochement par investisseur.

Gestion des documents

Stockage sécurisé des contrats de prêt, des données financières des emprunteurs, des documents de garantie et des informations fournies aux investisseurs avec contrôles d'accès.

Contrats intelligents

Contrats d'émission de jetons représentant des intérêts de participation au crédit, avec restrictions de transfert et suivi des prêts en chaîne, le cas échéant.

Fonctionnalités principales de la plateforme

Listes d'opportunités de crédit

Profils des emprunteurs

Intégration des investisseurs

Flux d'abonnement

Suivi du rendement

Suivi de l'état du prêt

Suivi de distribution

Gestion des documents

Contrats intelligents

Tableau de bord d'administration

Rapports

Divulgations des risques

Architecture technique

Contrats intelligents

Norme de jeton de crédit avec restrictions de transfert
Suivi du cycle de vie des prêts (en chaîne en option)
Logique de distribution
Liste blanche et application de l’éligibilité

Back-end

Gestion des prêts et des emprunteurs
Service d’identité et d’éligibilité des investisseurs
Moteur de calcul de distribution
Suivi de l'accumulation de rendement
Stockage de documents

Front-end

Marché d'opportunités (listes, filtres)
Portail investisseurs (avoirs, rendements, distributions)
Pages de profil de l'emprunteur
Flux d'abonnement
Prêt administratif et gestion des investisseurs

Conformité

KYC / Intégration KYB
Flux de travail d’accréditation et d’éligibilité
AML dépistage
Gestion des restrictions de transfert
Communication des risques
Journaux d'audit

Note de conformité et de réglementation

La tokenisation du crédit privé implique l'émission de titres ou de produits d'investissement. En fonction de votre juridiction et de la structure de votre produit, cela peut nécessiter une autorisation réglementaire, des dispenses ou le dépôt d'un prospectus. Les conditions d’éligibilité des investisseurs (accréditation, sophistication) doivent être définies par votre équipe juridique et conformité. Nous construisons la plateforme technologique et les outils de conformité ; nous ne fournissons pas de prêts, de crédit, de conseils en investissement ou de services financiers réglementés.

Portée de la construction

Portée du MVP

Une première version ciblée qui offre une valeur fondamentale.

1
KYC intégration et accréditation des investisseurs
2
Liste d'opportunités de crédit unique
3
Flux d'abonnement avec acceptation des documents
4
Émission de jetons avec restrictions de transfert
5
Affichage du rendement et suivi de l'état du prêt
6
Gestion de base de la distribution
7
Tableau de bord d'administration

Fonctionnalités avancées

Capacités à ajouter une fois le noyau opérationnel.

Marché de portefeuille multi-opportunités
Contrats de distribution en chaîne
Abonnement et distribution de Stablecoin
Portail de transfert secondaire
Suivi automatisé du cycle de vie des prêts
Portail des investisseurs institutionnels
Analyses et rapports de performances
Cadre de divulgation du risque de crédit

Pourquoi travailler avec nous

Web3 + Exécution Fintech

Une expertise approfondie en matière de blockchain combinée à une connaissance pratique des technologies financières et des produits de paiement.

Implémentation Full-Stack

Frontend, backend, contrats intelligents, intégrations de portefeuille et tableaux de bord d'administration en un seul engagement.

Conception en chaîne et hors chaîne

Des systèmes qui relient la blockchain et l’infrastructure traditionnelle – crypto et fiat si nécessaire.

Intégrations de conformité

KYC/KYB, AML et contrôles des risques mis en œuvre conformément aux exigences convenues avec votre équipe de conformité.

Développement MVP

Une première version limitée à tester auprès des utilisateurs avant d'étendre la plateforme.

Assistance continue

Maintenance post-lancement, mise à l'échelle, développement de fonctionnalités et mises à jour d'intégration tierces.

Foire aux questions

Qu’est-ce qu’une plateforme de crédit privé tokenisé ?

Une plateforme de crédit privé tokenisée permet aux investisseurs de participer à des opportunités de crédit privé (prêts, facilités de crédit) via des jetons numériques représentant leur intérêt d'investissement. La plateforme gère l'intégration des investisseurs, la souscription, l'émission de jetons, l'administration des prêts et les paiements de distribution.

Les jetons de crédit représentent-ils une propriété légale ?

La relation juridique dépend de la structure. Les jetons peuvent représenter la propriété effective d'un pool de prêts, d'un instrument de dette ou d'une part dans un fonds de crédit. La structure juridique doit être définie par votre conseiller juridique. Nous construisons la technologie pour prendre en charge la structure juridique que vous établissez.

La plateforme peut-elle prendre en charge plusieurs opportunités de crédit simultanément ?

Oui. Nous construisons la plateforme pour gérer un portefeuille d'opportunités, chacune avec sa propre page de liste, sa fenêtre d'abonnement, son statut de prêt et son calendrier de distribution.

Les distributions peuvent-elles être payées en stablecoins ?

Oui. Nous construisons des flux de paiement stables pour les distributions, de sorte que les remboursements des intérêts et du principal puissent être payés en USDC ou USDT. Ceci est particulièrement utile pour les plateformes avec des investisseurs internationaux qui préfèrent le règlement en chaîne.

Comment les divulgations de risques sont-elles traitées ?

Nous intégrons la divulgation des risques dans le flux d’intégration et d’abonnement. Les investisseurs doivent reconnaître les principaux risques (risque de crédit, risque de liquidité, risque réglementaire) avant de réaliser un investissement. Tous les accusés de réception sont enregistrés avec des horodatages.

Fournissez-vous des facilités de crédit ou des services de prêt ?

Non. Nous construisons la plateforme technologique. Vous ou vos partenaires assurez l'octroi du crédit, la souscription, la structuration juridique et les relations avec les emprunteurs. Nous ne fournissons pas de services de prêt, de crédit ou d’investissement réglementés.

Construire une plateforme de crédit tokenisée ?

Nous construisons la couche technologique pour votre programme de tokenisation de crédit privé. Examinons les contrats intelligents, le portail des investisseurs et les outils d'administration des prêts.

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