Токенизированные казначейские облигации

Разработка токенизированной казначейской платформы

Мы создаем токенизированные казначейские платформы для эмитентов, которые хотят предложить квалифицированным инвесторам доходные токенизированные продукты государственной безопасности. Мы предоставляем портал для инвесторов, смарт-контракты, потоки подписки, отслеживание доходности, управление NAV и инструменты обеспечения соответствия.

Закажите Discovery Call Получите техническое задание

Для кого это

Управляющие активами, выпускающие токенизированные казначейские продукты

Криптоплатформы добавляют доходные продукты

Операторы казначейства стейблкоинов

Институциональные финтех-платформы

DAOs и казначейские облигации в поисках доходности

Web3 протоколы создания казначейских продуктов

Что мы строим

Списки продуктов

Структурированные страницы продуктов для каждого токенизированного казначейского предложения: параметры доходности, базовые активы, структура сроков погашения, условия ликвидности и раскрытие информации.

Привлечение инвесторов

Проверка KYC/KYB, проверка на соответствие требованиям и проверка юрисдикции, прежде чем инвесторы смогут получить доступ к казначейским продуктам и подписаться на них.

Порядок подписки

Управляемая подписка: выбор продукта, сумма инвестиций, прием документов, инструкции по оплате (фиат или стейблкоин) и подтверждение.

Отображение доходности и отслеживание начислений

Отображение доходности в реальном времени и за прошлые периоды. Трекер начислений, показывающий ежедневное накопление процентов по активу с ожидаемыми датами распределения.

NAV / Отслеживание цен

Отображение текущей NAV или цены токена, регулярно обновляемой из каналов Oracle или ручного ввода администратора. Исторические графики цен.

Выпуск токенов и контроль передачи

Смарт-контракты на выпуск токенов с ограничениями на передачу, обеспечивающими право инвесторов и правила юрисдикции.

Отслеживание распределения

Управление распределением доходности: рассчитывайте суммы на каждого держателя, инициируйте платежи (стейблкоины или фиатные деньги) и отслеживайте статус расчетов.

Панель администратора

Администрирование продукта: реестр инвесторов, управление подписками, настройка доходности, обновления NAV, управление документами и отчетность о соответствии.

Управление документами

Безопасная доставка документации по продуктам, соглашений о подписке и раскрытия нормативной информации с отслеживанием подтверждений инвесторов.

Основные функции платформы

Списки продуктов

Привлечение инвесторов

Процесс подписки

Отображение доходности

NAV или отслеживание цен

Отслеживание распределения

Выпуск токенов

Контроль передачи

Панель администратора

Отчетность

Управление документами

Техническая Архитектура

Смарт-контракты

Казначейский токен с ограничениями на передачу
Передачи по белому списку
Необязательно: начисление дохода в цепочке
Цены на токены, связанные с NAV (необязательный оракул)

Бэкэнд

Управление продуктами и предложениями
Личность инвестора и право на участие
Прием фида NAV
Механизм расчета доходности
Управление дистрибуцией
Хранение документов

Фронтенд

Рынок продуктов
Портал для инвесторов (холдинги, доходность, распределения)
Процесс подписки и регистрации
Панель администратора
Аналитика доходности

Соответствие

KYC / Интеграция KYB
Управление ограничениями на переводы
AML проверка
Контроль юрисдикции
Аудит и отчетность

Соответствие и нормативные примечания

Токенизированные казначейские продукты, вероятно, классифицируются как ценные бумаги или схемы коллективного инвестирования в большинстве юрисдикций. Применяются нормативные разрешения, проспекты эмиссии или требования об освобождении от уплаты налогов, а также ограничения на участие инвесторов. Подписки, номинированные в стейблкоинах, также могут привести к возникновению нормативных требований к виртуальным активам. Мы создаем технологическую платформу и инструменты обеспечения соответствия; мы не предоставляем управление инвестициями, хранение или регулируемые финансовые услуги.

Объем сборки

Объем MVP

Целенаправленная первая сборка, обеспечивающая основную ценность.

1
Привлечение инвесторов и KYC
2
Список одного продукта
3
Порядок подписки (фиат или стейблкоин)
4
Выпуск токенов с ограничениями на передачу
5
Отображение урожайности и базовое управление распределением
6
Панель администратора с реестром инвесторов

Расширенные функции

Возможности для добавления после запуска ядра.

Многопродуктовая торговая площадка
Начисление доходности в сети
Интеграция NAV с оракулом
Мгновенный поток погашения
Подписка и распространение стейблкоинов
Вторичный трансферный портал
Институциональный доступ API
Нормативная отчетность по экспорту

Почему стоит работать с нами

Web3 + Финтех-исполнение

Глубокий опыт блокчейна в сочетании с практическими знаниями в области финансовых технологий и платежных продуктов.

Полнофункциональная реализация

Интерфейс, серверная часть, смарт-контракты, интеграция кошельков и панели администратора в одном взаимодействии.

Ончейн + оффчейн дизайн

Системы, которые соединяют блокчейн и традиционную инфраструктуру — криптовалюту и фиатные деньги, где это необходимо.

Интеграция соответствия

KYC/KYB, AML и средства контроля рисков, реализованные в соответствии с требованиями, согласованными с вашей командой по обеспечению соответствия.

Разработка MVP

Первый ограниченный выпуск для тестирования на пользователях перед расширением платформы.

Постоянная поддержка

Обслуживание после запуска, масштабирование, разработка функций и обновления сторонней интеграции.

Часто задаваемые вопросы

Что такое токенизированная казначейская платформа?

Токенизированная казначейская платформа позволяет инвесторам удерживать доступ к государственным казначейским векселям, облигациям или аналогичным доходным инструментам через цифровые токены. Базовые активы управляются эмитентом или фондом, а инвесторы взаимодействуют через платформу, чтобы подписаться, отслеживать доходность и получать выплаты.

Гарантирован ли доход?

Нет. Доходность зависит от базовых активов и структуры продукта. Токенизированные казначейские продукты часто отслеживают доходность реальных государственных ценных бумаг, но доходность не гарантируется. Во всех раскрытиях должны быть четко указаны факторы риска.

Можно ли совершать подписки в стейблкоинах?

Да. Многие токенизированные казначейские платформы принимают USDC или USDT в качестве валюты подписки. Стейблкоины конвертируются в фиатные деньги (эмитентом или партнером по конвертации) для покупки базовых казначейских активов. Мы строим поток подписки на стейблкоины.

Может ли платформа поддерживать мгновенные выплаты?

Ликвидность погашения зависит от структуры продукта и ликвидности базового актива. Мы строим технический поток погашения — запрос, одобрение, инициирование выплаты — но ликвидность зависит от дизайна продукта и договоренности с эмитентом.

Как обрабатываются обновления NAV?

NAV можно обновить с помощью ручного ввода администратора, интеграции ценового оракула или автоматического канала от администратора фонда. Мы создаем механизм приема и распространяем обновленную цену на дисплеи, ориентированные на пользователя, и в цепочку (если применимо).

Какое соответствие требуется?

Токенизированные казначейские продукты могут быть классифицированы как ценные бумаги или схемы коллективного инвестирования в зависимости от юрисдикции и структуры. Могут потребоваться ограничения права инвесторов, предлагаемая документация и разрешение регулирующих органов. Мы создаем инструменты обеспечения соответствия; ваша юридическая команда определяет требования.

Создаете токенизированный казначейский продукт?

Мы создаем платформу для вашего токенизированного продукта. Давайте рассмотрим портал инвесторов, смарт-контракты и потоки подписки.

Закажите Discovery Call Получите техническое задание

RWA Платформа токенизации →Платформа токенизированного фонда →RWA Разработка торговой площадки →