RWA Токенизация для застройщиков
Застройщики, получающие доступ к капиталу посредством токенизации, могут охватить более широкую базу инвесторов, оцифровать процесс подписки и автоматизировать управление распределением. Токенизация снижает операционные трудности при управлении многими мелкими инвесторами по сравнению с традиционными структурами SPV.
Проблема
Традиционные инвестиции в недвижимость требуют больших минимальных инвестиций, что ограничивает круг инвесторов.
Управление бумажными подписными документами и сверка электронных переводов для многих инвесторов является трудоемким операционным процессом.
Международные инвесторы сталкиваются с валютными и банковскими трудностями при подписке на традиционные инструменты инвестирования в недвижимость.
Распределительные выплаты многим инвесторам требуют ручного расчета и выполнения банковского перевода.
Отчетность перед инвесторами в разных юрисдикциях требует индивидуальной коммуникации и управления данными.
Вторичная ликвидность для инвесторов в девелоперские проекты обычно отсутствует.
Токенизация как инструмент доступа к капиталу для разработчиков
Мы создаем токенизированные инвестиционные платформы, которые позволяют застройщикам привлекать больше инвесторов с меньшими минимальными затратами, оптимизировать регистрацию, автоматизировать распределительные платежи и предоставлять порталы для инвесторов, которые заменяют ручную связь с LP.
Возможности платформы
Как это работает
Застройщик размещает инвестиции в недвижимость на платформе
Детали проекта, инвестиционные условия и документы загружаются. Администратор просматривает и публикует объявление.
Инвестор обнаруживает и рассматривает возможность
Инвестор просматривает список объектов недвижимости, просматривает меморандум о предложении и финансовые прогнозы.
Инвестор завершает KYC и проверку соответствия требованиям
Проверка личности и (при необходимости) проверка аккредитации выполняются во время адаптации.
Инвестор подписывается и отправляет платеж
Вводится сумма инвестиции, подтверждаются документы о подписке и отправляется платеж (фиат или USDC).
Токены выдаются инвестору
После подтверждения оплаты токены собственности чеканятся и распределяются по адресу кошелька инвестора.
Разработчик управляет дистрибутивами через панель администратора.
Доход от аренды или выручка распределяются пропорционально. Инвесторы видят обновленные записи о распределении на своем портале.
Примечания по архитектуре
Недвижимость обычно принадлежит SPV, которая выпускает токены, представляющие долю в капитале или долге. Юридическим структурированием занимается ваша команда юристов — мы создаем платформу для поддержки структуры, которую они определяют.
Токены ERC-1400 или ERC-3643 с ограничениями на передачу, налагаемыми белым списком. Только проверенные и соответствующие критериям инвесторы могут хранить или получать токены.
Суммы распределения рассчитываются для каждого держателя токена на панели администратора. Платежи осуществляются посредством перевода стейблкоинов или банковским переводом.
Соответствие и нормативные примечания
Токенизация недвижимости обычно включает в себя закон о ценных бумагах и правила инвестирования в недвижимость. В большинстве юрисдикций инвестиции в токенизированную недвижимость требуют юридического структурирования (SPV, проспект или освобождение), ограничений права инвесторов и, возможно, разрешения регулирующих органов. Мы строим технологическую платформу; вам необходимо работать с квалифицированным юрисконсультом и партнерами по соблюдению требований, чтобы правильно структурировать инвестиции.
Часто задаваемые вопросы
Какая правовая структура необходима?
Могут ли международные инвесторы подписаться на стейблкоины?
Может ли платформа справиться с большим количеством мелких инвесторов?
Возможна ли вторичная торговля?
Готовы строить?
Расскажите нам о своем продукте, и мы согласуем технический объем и способ доставки.