RWA Tokenisation pour les promoteurs immobiliers
Les promoteurs immobiliers accédant au capital via la tokenisation peuvent atteindre une base d'investisseurs plus large, numériser le processus de souscription et automatiser la gestion de la distribution. La tokenisation réduit les frictions opérationnelles liées à la gestion de nombreux petits investisseurs par rapport aux structures SPV traditionnelles.
Le problème
L'investissement immobilier traditionnel nécessite des investissements minimum importants, ce qui limite le bassin d'investisseurs.
La gestion des documents de souscription sur papier et du rapprochement des virements électroniques pour de nombreux investisseurs est une tâche opérationnelle intensive.
Les investisseurs internationaux sont confrontés à des frictions de change et bancaires lorsqu’ils souscrivent à des véhicules d’investissement immobilier traditionnels
Les paiements de distribution à de nombreux investisseurs nécessitent un calcul manuel et l'exécution d'un virement bancaire
Le reporting aux investisseurs dans différentes juridictions nécessite une communication et une gestion des données sur mesure
La liquidité secondaire pour les investisseurs dans les projets de développement est généralement inexistante
La tokenisation comme outil d'accès au capital pour les développeurs
Nous construisons des plates-formes d'investissement tokenisées qui permettent aux promoteurs immobiliers d'atteindre davantage d'investisseurs avec des minimums plus petits, de rationaliser l'intégration, d'automatiser les paiements de distribution et de fournir des portails aux investisseurs qui remplacent les communications manuelles LP.
Fonctionnalités de la plateforme
Comment ça marche
Le développeur répertorie les investissements immobiliers sur la plateforme
Les détails du projet, les conditions d'investissement et les documents sont téléchargés. L'administrateur examine et publie la liste.
L'investisseur découvre et examine l'opportunité
L'investisseur parcourt la liste des propriétés, examine la notice d'offre et les projections financières.
L'investisseur complète KYC et vérifie son éligibilité
La vérification de l'identité et (si nécessaire) la vérification de l'accréditation sont effectuées lors de l'intégration.
L'investisseur s'abonne et envoie le paiement
Le montant de l'investissement est saisi, les documents de souscription sont reconnus et le paiement est envoyé (fiat ou USDC).
Les jetons sont délivrés à l'investisseur
Après confirmation du paiement, les jetons de propriété sont émis et attribués à l'adresse du portefeuille de l'investisseur.
Le développeur gère les distributions via le tableau de bord d'administration
Les revenus ou produits de location sont répartis proportionnellement. Les investisseurs voient les enregistrements de distribution mis à jour sur leur portail.
Notes d'architecture
La propriété est généralement détenue par un SPV qui émet des jetons représentant des participations ou des dettes. La structuration juridique est gérée par votre équipe juridique — nous construisons la plate-forme pour prendre en charge la structure qu'elle définit.
Jetons ERC-1400 ou ERC-3643 avec des restrictions de transfert appliquées par la liste blanche. Seuls les investisseurs vérifiés et éligibles peuvent détenir ou recevoir des jetons.
Les montants de distribution sont calculés par détenteur de token dans le tableau de bord d'administration. Les paiements sont exécutés par virement stablecoin ou par virement bancaire.
Note de conformité et de réglementation
La tokenisation immobilière implique généralement le droit des valeurs mobilières et la réglementation des investissements immobiliers. Dans la plupart des juridictions, les investissements immobiliers tokenisés nécessitent une structuration juridique (SPV, prospectus ou exemption), des restrictions d'éligibilité des investisseurs et potentiellement une autorisation réglementaire. Nous construisons la plateforme technologique ; vous devez travailler avec un conseiller juridique qualifié et des partenaires de conformité pour structurer correctement l'investissement.
Foire aux questions
Quelle structure juridique est nécessaire ?
Les investisseurs internationaux peuvent-ils souscrire à des stablecoins ?
La plateforme peut-elle gérer un grand nombre de petits investisseurs ?
Le trading secondaire est-il possible ?
Prêt à construire ?
Parlez-nous de votre produit et nous élaborerons une portée technique et une approche de livraison.