تكامل KYC وKYB وAML لمنصات Crypto Fintech
نقوم بدمج KYC وKYB وAML وفحص العقوبات ومراقبة المعاملات وتسجيل مخاطر المحفظة في منصات العملات المشفرة والتكنولوجيا المالية. نحن ننفذ ضوابط الامتثال الفني ونربط النظام الأساسي الخاص بك بمقدمي خدمات التحقق والفحص والتحليلات الرائدين.
لمن هذا
ما نبنيه
KYC تكامل الموفر
التكامل مع موفري التحقق من الهوية (Sumsub أو Onfido أو Persona أو Jumio أو غيرهم) للتحقق من هوية المستخدم عبر تحميل المستندات ومقارنة الوجه والتحقق من الحيوية.
تكامل مزود KYB
عمليات سير عمل التحقق من الأعمال التي تغطي البحث عن سجل الكيانات وتحديد UBO والتحقق من المدير وجمع المستندات. متكامل مع موفري خدمات KYB أو مبني على متطلبات الشركاء المصرفيين.
فحص العقوبات
فحص المستخدمين والكيانات ضد قوائم العقوبات التابعة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة وقوائم العقوبات الأخرى في الوقت الفعلي عند الإعداد والمتابعة. حظر التطابقات أو وضع علامة عليها والتوجيه إلى مراجعة الامتثال.
فحص PEP
تم دمج فحص الأشخاص المعرضين سياسيًا في سير عمل الإعداد والمراجعة الدورية. ضع علامة على حالة PEP وقم بإجراء العناية الواجبة المعززة عند الاقتضاء.
تقييم مخاطر المحفظة
قم بدمج موفري تحليلات blockchain (Chaina Analysis أو TRM Labs أو Elliptic) لتسجيل عناوين المحفظة للتعرض للكيانات عالية المخاطر أو أسواق الشبكة المظلمة أو العناوين الخاضعة للعقوبات.
مراقبة المعاملات
مراقبة المعاملات المستندة إلى القواعد وبمساعدة تعلم الآلة للكشف عن الأنشطة المشبوهة. قواعد قابلة للتكوين للسرعة، ومخاطر الطرف المقابل، وأنماط الهيكلة، والولايات القضائية.
قوائم انتظار المراجعة اليدوية
سير عمل المسؤول لمراجعة فريق الامتثال للمستخدمين والشركات والمعاملات التي تم الإبلاغ عنها. إدارة الحالة مع الملاحظات ومرفقات الأدلة وتتبع التصرف.
لوحة تحكم المشرف
لوحة معلومات موحدة لعمليات الامتثال: حالة KYC لكل مستخدم، ومطابقات العقوبات، وتنبيهات المعاملات، وسير عمل ملفات SAR، وملخصات درجات المخاطر.
سجلات التدقيق وتقارير الامتثال
مسارات تدقيق شاملة لجميع قرارات الامتثال. تقارير قابلة للتصدير للطلبات التنظيمية وملفات SAR ومراجعات المخاطر الداخلية.
ميزات المنصة الأساسية
KYC تكامل المزود
تكامل مزود KYB
فحص العقوبات
فحص PEP
تسجيل مخاطر المحفظة
مراقبة المعاملات
طوابير المراجعة اليدوية
لوحة تحكم المشرف
سجلات التدقيق
الإبلاغ عن الامتثال
ضوابط القضاء
العمارة التقنية
KYC / طبقة KYB
- مزود التحقق من الهوية SDK/API
- تحميل المستند وتدفق التحقق من الحيوية
- إدارة حالة التحقق
- مشغلات إعادة التحقق
- تعزيز سير العمل العناية الواجبة
طبقة الفرز
- فحص قائمة العقوبات API التكامل
- تكامل قاعدة بيانات PEP
- في الوقت الحقيقي والفحص دفعة واحدة
- مباراة التهديف الثقة
- سير عمل المراجعة الإيجابية الكاذبة
تحليلات البلوكشين
- تقييم مخاطر المحفظة API (Chainalis/TRM/Elliptic)
- فحص العنوان عند الإيداع أو السحب
- تكوين عتبة المخاطر
- كتلة الآلي أو منطق العلم
مراقبة المعاملات
- محرك القاعدة (السرعة والجغرافيا والطرف المقابل)
- توليد التنبيه وتحديد الأولويات
- سير عمل إدارة الحالة
- دعم جيل SAR
- تكامل قائمة المراقبة
الإدارة وإعداد التقارير
- لوحة عمليات الامتثال
- طوابير المراجعة اليدوية
- خدمة سجل التدقيق
- إعداد التقارير عن الصادرات (ملف CSV، البيانات المنظمة)
- تكوين القاعدة على أساس الولاية القضائية
الامتثال والمذكرة التنظيمية
نحن نبني أدوات الامتثال الفني وندمج موفري الطرف الثالث. نحن لا نقدم مشورة قانونية أو تنظيمية ولا نحدد ما هي ضوابط الامتثال التي تتطلبها المنصة الخاصة بك. يتولى مستشارك القانوني ومسؤول الامتثال مسؤولية تحديد اللوائح المعمول بها، ومعايير التحقق المطلوبة، ومستويات تحمل المخاطر، والتزامات إعداد التقارير. الأدوات التي نبنيها تدعم برنامج الامتثال الخاص بك؛ فهي لا تشكل برنامج امتثال في حد ذاتها.
بناء النطاق
بناء أولي مركّز يقدم القيمة الأساسية.
- 1تكامل مزود واحد KYC
- 2العقوبات وفحص PEP عند الإعداد
- 3إدارة حالة التحقق
- 4لوحة التحكم الأساسية لامتثال المشرف
- 5سجل التدقيق لقرارات الإعداد
إمكانيات يمكن إضافتها بمجرد تشغيل النواة.
- موفر متعدد KYC مع توجيه احتياطي
- سير عمل KYB لحسابات الأعمال
- تسجيل مخاطر المحفظة في جميع معاملات العملات المشفرة
- محرك قاعدة مراقبة المعاملات المتقدمة
- سير عمل توليد SAR
- مشغلات إعادة التحقق الدورية
- تكوينات الامتثال الخاصة بالولاية القضائية
- صادرات التقارير التنظيمية
لماذا العمل معنا
خبرة عميقة في مجال blockchain جنبًا إلى جنب مع المعرفة العملية بمنتجات التكنولوجيا المالية والدفع.
الواجهة الأمامية، والواجهة الخلفية، والعقود الذكية، وعمليات تكامل المحفظة، ولوحات المعلومات الإدارية في مشاركة واحدة.
الأنظمة التي تربط بين blockchain والبنية التحتية التقليدية - العملات المشفرة والعملات الورقية عند الحاجة.
KYC/KYB، AML، ويتم تطبيق ضوابط المخاطر وفقًا للمتطلبات المتفق عليها مع فريق الامتثال الخاص بك.
إصدار أول محدد النطاق للاختبار مع المستخدمين قبل توسيع النظام الأساسي.
صيانة ما بعد الإطلاق، والتوسع، وتطوير الميزات، وتحديثات تكامل الجهات الخارجية.
الأسئلة المتداولة
ما هي موفري الخدمة KYC الذين تتكامل معهم؟
هل يمكنك بناء تدفق KYC في عملية الإعداد الحالية لدينا؟
ما هو تقييم مخاطر المحفظة؟
كيف تعمل مراقبة المعاملات؟
هل يمكن لهذا التعامل مع القواعد الخاصة بالولاية القضائية؟
هل تقدمون نصائح تتعلق بالامتثال أو إرشادات تنظيمية؟
بناء الامتثال في النظام الأساسي الخاص بك؟
نقوم بدمج أدوات KYC وKYB وAML والفحص في منصة التكنولوجيا المالية أو منصة التشفير الخاصة بك. دعونا نوسع نطاق تكامل الامتثال.