Перейти к содержимому
Интеграция соответствия

Интеграция KYC, KYB и AML для криптоплатформ Fintech

Мы интегрируем KYC, KYB, AML, проверку санкций, мониторинг транзакций и оценку рисков кошелька в криптовалютные и финтех-платформы. Мы реализуем средства контроля технического соответствия и подключаем вашу платформу к ведущим поставщикам проверок, скрининга и аналитики.

Закажите Discovery CallПолучите техническое задание

Для кого это

Платежные платформы стейблкоинов и криптовалют
Платформы виртуальных карт и счетов
RWA и платформы токенизации
Криптобиржи и кошельки
DeFi платформы, требующие соответствия
Финтех-стартапы готовятся к выпуску регулируемых продуктов
Бизнес выходит на регулируемые рынки

Что мы строим

KYC Интеграция с поставщиком

Интегрируйтесь с поставщиками проверки личности (Sumsub, Onfido, Persona, Jumio и другими), чтобы проверять личность пользователя посредством загрузки документов, сравнения лиц и проверки активности.

Интеграция провайдера KYB

Рабочие процессы проверки бизнеса, включающие поиск в реестре организаций, идентификацию UBO, проверку директора и сбор документов. Интегрировано с поставщиками KYB или построено на основе требований банковских партнеров.

Проверка санкций

Проверяйте пользователей и организации на предмет соответствия санкционным спискам OFAC, ЕС, ООН и других организаций в режиме реального времени на этапе регистрации и в дальнейшем. Заблокируйте или пометьте совпадения и направьте их на проверку соответствия.

Скрининг ПКП

Проверка политически значимых лиц интегрирована в рабочие процессы адаптации и периодической проверки. Отметьте статус PEP и при необходимости инициируйте усиленную комплексную проверку.

Оценка рисков кошелька

Интегрируйте поставщиков аналитики блокчейна (Chainaанализ, TRM Labs или Elliptic) для оценки адресов кошельков на предмет воздействия на субъекты с высоким уровнем риска, рынки даркнета или санкционированные адреса.

Мониторинг транзакций

Мониторинг транзакций на основе правил и с помощью машинного обучения для обнаружения подозрительной активности. Настраиваемые правила скорости, риска контрагента, моделей структурирования и юрисдикций.

Очереди проверки вручную

Рабочий процесс администратора для проверки группой соответствия помеченных пользователей, предприятий и транзакций. Управление делами с примечаниями, приложениями доказательств и отслеживанием решения.

Панель администратора

Единая информационная панель операций по обеспечению соответствия: статус KYC для каждого пользователя, совпадения санкций, оповещения о транзакциях, рабочий процесс подачи SAR и сводные данные по оценке рисков.

Журналы аудита и отчеты о соответствии

Комплексный контрольный журнал для всех решений по обеспечению соответствия. Экспортируемые отчеты для подачи нормативным требованиям, отчетов SAR и внутренних проверок рисков.

Основные функции платформы

1

KYC интеграция с провайдером

2

Интеграция провайдера KYB

3

Проверка санкций

4

ПКП-скрининг

5

Оценка риска кошелька

6

Мониторинг транзакций

7

Очереди проверки вручную

8

Панель администратора

9

Журналы аудита

10

Отчетность о соответствии

11

Контроль юрисдикции

Техническая Архитектура

01

KYC / Слой KYB

  • Поставщик проверки личности SDK/API
  • Процесс загрузки документов и проверки работоспособности
  • Управление статусом проверки
  • Триггеры повторной верификации
  • Расширенный рабочий процесс комплексной проверки
02

Скрининговый слой

  • Интеграция проверки списка санкций API
  • Интеграция базы данных PEP
  • Проверка в режиме реального времени и пакетная проверка
  • Подсчет уверенности в матче
  • Рабочий процесс ложноположительного отзыва
03

Блокчейн-аналитика

  • Оценка риска кошелька API (Chainaанализ/TRM/Elliptic)
  • Проверка адреса при пополнении или снятии средств
  • Конфигурация порога риска
  • Автоматизированная логика блокировки или флага
04

Мониторинг транзакций

  • Механизм правил (скорость, география, контрагент)
  • Генерация оповещений и определение приоритетов
  • Рабочий процесс управления делами
  • Поддержка генерации SAR
  • Интеграция списка наблюдения
05

Администрирование и отчетность

  • Панель управления операциями по обеспечению соответствия
  • Очереди проверки вручную
  • Служба журнала аудита
  • Экспорт отчетов (CSV, структурированные данные)
  • Настройка правил на основе юрисдикции

Соответствие и нормативные примечания

Мы создаем инструменты технического соответствия и интегрируем сторонних поставщиков. Мы не предоставляем юридических или нормативных консультаций и не определяем, какие меры контроля соответствия требуются для вашей платформы. Ваш юрисконсульт и специалист по соблюдению требований несут ответственность за определение применимых правил, необходимых стандартов проверки, уровней толерантности к рискам и обязательств по отчетности. Инструменты, которые мы создаем, поддерживают вашу программу обеспечения соответствия; они сами по себе не представляют собой программу соответствия.

Объем сборки

Объем MVP

Целенаправленная первая сборка, обеспечивающая основную ценность.

  • 1
    Интеграция с одним поставщиком KYC
  • 2
    Санкции и проверка политически значимых лиц при приеме на работу
  • 3
    Управление статусом проверки
  • 4
    Базовая панель управления соответствием требованиям администратора
  • 5
    Журнал аудита для принятия решений
Расширенные функции

Возможности для добавления после запуска ядра.

  • Мультипровайдер KYC с резервной маршрутизацией
  • Рабочий процесс KYB для бизнес-аккаунтов
  • Оценка рисков кошелька по всем криптовалютным транзакциям
  • Расширенный механизм правил мониторинга транзакций
  • Рабочий процесс генерации SAR
  • Триггеры периодической повторной проверки
  • Конфигурации соответствия требованиям для конкретной юрисдикции
  • Нормативная отчетность по экспорту

Почему стоит работать с нами

Web3 + Финтех-исполнение

Глубокий опыт блокчейна в сочетании с практическими знаниями в области финансовых технологий и платежных продуктов.

Полнофункциональная реализация

Интерфейс, серверная часть, смарт-контракты, интеграция кошельков и панели администратора в одном взаимодействии.

Ончейн + оффчейн дизайн

Системы, которые соединяют блокчейн и традиционную инфраструктуру — криптовалюту и фиатные деньги, где это необходимо.

Интеграция соответствия

KYC/KYB, AML и средства контроля рисков, реализованные в соответствии с требованиями, согласованными с вашей командой по обеспечению соответствия.

Разработка MVP

Первый ограниченный выпуск для тестирования на пользователях перед расширением платформы.

Постоянная поддержка

Обслуживание после запуска, масштабирование, разработка функций и обновления сторонней интеграции.

Часто задаваемые вопросы

С какими провайдерами KYC вы интегрируетесь?
Мы интегрируемся с Sumsub, Onfido, Persona, Jumio и другими ведущими поставщиками услуг проверки личности. Выбор подходящего поставщика зависит от поддерживаемых типов документов, географии, требований к коэффициенту конверсии и коммерческих условий.
Можете ли вы встроить поток KYC в существующую систему адаптации?
Да. Мы встраиваем поток KYC на соответствующем этапе вашей адаптации — обычно после создания базовой учетной записи и до того, как пользователь получит доступ к финансовым функциям. Мы занимаемся интеграцией провайдера SDK или API, управлением статусом и триггерами повторной проверки.
Что такое оценка риска кошелька?
Оценка риска кошелька использует аналитику блокчейна для оценки того, подвержен ли адрес кошелька объектам высокого риска: санкционированным адресам, рынкам даркнета, миксерам или украденным средствам. Мы интегрируем таких поставщиков, как Chainaанализ, TRM Labs или Elliptic, чтобы оценивать адреса при депозите или снятии средств и действовать в зависимости от результата.
Как работает мониторинг транзакций?
Мониторинг транзакций применяет правила к финансовой деятельности на вашей платформе для выявления подозрительных закономерностей: высокая скорость, необычные размеры транзакций, структурирование или взаимодействие с контрагентами с высоким уровнем риска. Оповещения генерируются и направляются в очереди группы обеспечения соответствия для рассмотрения и устранения.
Может ли это соответствовать правилам, специфичным для юрисдикции?
Да. Мы создаем средства контроля соответствия на основе юрисдикции, чтобы требования к проверке, правила проверки и пороговые значения рисков могли различаться в зависимости от географии пользователя или типа продукта.
Предоставляете ли вы рекомендации по соблюдению требований или нормативные рекомендации?
Нет. Мы создаем инструменты технического соответствия и интегрируем соответствующих поставщиков. Ваш специалист по соблюдению требований и юридическая команда определяют применимые правила, необходимые меры контроля и пороговые значения риска. Мы внедряем инструменты, которые поддерживают вашу программу обеспечения соответствия.

Обеспечить соответствие требованиям в вашей платформе?

Мы интегрируем KYC, KYB, AML и инструменты проверки в вашу финтех- или криптоплатформу. Давайте рассмотрим интеграцию соответствия.

Закажите Discovery CallПолучите техническое задание
Платформа виртуальных карт →Встроенная финансовая платформа →RWA Платформа токенизации →