Intégration de la conformité

Intégration KYC, KYB et AML pour les plateformes Crypto Fintech

Nous intégrons KYC, KYB, AML, le contrôle des sanctions, la surveillance des transactions et la notation des risques du portefeuille dans les plateformes de cryptographie et de technologie financière. Nous mettons en œuvre les contrôles de conformité technique et connectons votre plateforme aux principaux fournisseurs de vérification, de contrôle et d’analyse.

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À qui s'adresse-t-il

Plateformes de paiement Stablecoin et crypto

Plateformes de cartes et de comptes virtuels

RWA et plateformes de tokenisation

Échanges et portefeuilles cryptographiques

Plateformes DeFi exigeant la conformité

Les startups Fintech se préparent aux produits réglementés

Entreprises se développant sur les marchés réglementés

Ce que nous construisons

KYC Intégration du fournisseur

Intégrez des fournisseurs de vérification d'identité (Sumsub, Onfido, Persona, Jumio ou autres) pour vérifier l'identité de l'utilisateur via le téléchargement de documents, la comparaison faciale et les contrôles d'activité.

Intégration du fournisseur KYB

Flux de travail de vérification commerciale couvrant la recherche dans le registre des entités, l'identification de l'UBO, la vérification du directeur et la collecte de documents. Intégré aux fournisseurs KYB ou construit autour des exigences des partenaires bancaires.

Contrôle des sanctions

Filtrez les utilisateurs et les entités par rapport aux listes de sanctions de l'OFAC, de l'UE, de l'ONU et d'autres listes en temps réel lors de l'intégration et en cours. Bloquez ou signalez les correspondances et acheminez vers un examen de conformité.

Dépistage PPE

Filtrage des personnes politiquement exposées intégré aux flux d’intégration et d’examen périodique. Signalez le statut de PEP et déclenchez une diligence raisonnable renforcée si nécessaire.

Évaluation des risques du portefeuille

Intégrez des fournisseurs d'analyse de blockchain (Chainalysis, TRM Labs ou Elliptic) pour évaluer les adresses de portefeuille en vue d'une exposition à des entités à haut risque, aux marchés du darknet ou à des adresses sanctionnées.

Surveillance des transactions

Surveillance des transactions basée sur des règles et assistée par ML pour la détection des activités suspectes. Règles configurables pour la vélocité, le risque de contrepartie, les modèles de structuration et les juridictions.

Files d'attente de révision manuelle

Workflow d'administration pour l'examen par l'équipe de conformité des utilisateurs, des entreprises et des transactions signalés. Gestion des cas avec notes, pièces jointes aux preuves et suivi des décisions.

Tableau de bord d'administration

Un tableau de bord unifié des opérations de conformité : statut KYC par utilisateur, correspondances de sanctions, alertes de transaction, flux de travail de dépôt SAR et résumés de notation des risques.

Journaux d'audit et rapports de conformité

Pistes d’audit complètes pour toutes les décisions de conformité. Rapports exportables pour les soumissions réglementaires, les dépôts SAR et les examens des risques internes.

Fonctionnalités principales de la plateforme

Intégration du fournisseur KYC

Intégration du fournisseur KYB

Contrôle des sanctions

Dépistage PPE

Notation des risques du portefeuille

Surveillance des transactions

Files d'attente de révision manuelle

Tableau de bord d'administration

Journaux d'audit

Rapports de conformité

Contrôles juridictionnels

Architecture technique

KYC / Couche KYB

Fournisseur de vérification d'identité SDK/API
Flux de téléchargement de documents et de vérification de l'activité
Gestion du statut de vérification
Déclencheurs de revérification
Flux de travail de diligence raisonnable amélioré

Couche de criblage

Intégration du contrôle de la liste des sanctions API
Intégration de la base de données PEP
Criblage en temps réel et par lots
Score de confiance dans le match
Flux de travail des avis faux positifs

Analyse de la blockchain

Score du risque du portefeuille API (Chainalysis/TRM/Elliptic)
Vérification des adresses lors du dépôt ou du retrait
Configuration du seuil de risque
Logique de blocage ou d'indicateur automatisée

Surveillance des transactions

Moteur de règles (vitesse, géographie, contrepartie)
Génération d’alertes et priorisation
Flux de travail de gestion des cas
Prise en charge de la génération SAR
Intégration de la liste de surveillance

Administration et rapports

Tableau de bord des opérations de conformité
Files d'attente de révision manuelle
Service de journal d'audit
Exports de reporting (CSV, données structurées)
Configuration des règles basées sur la juridiction

Note de conformité et de réglementation

Nous construisons les outils de conformité technique et intégrons des fournisseurs tiers. Nous ne fournissons pas de conseils juridiques ou réglementaires et ne déterminons pas les contrôles de conformité requis par votre plateforme. Votre conseiller juridique et votre responsable de la conformité sont chargés de définir les réglementations applicables, les normes de vérification requises, les niveaux de tolérance au risque et les obligations de reporting. Les outils que nous construisons soutiennent votre programme de conformité ; ils ne constituent pas en eux-mêmes un programme de conformité.

Portée de la construction

Portée du MVP

Une première version ciblée qui offre une valeur fondamentale.

1
Intégration d'un seul fournisseur KYC
2
Sanctions et contrôle des PEP à l'intégration
3
Gestion du statut de vérification
4
Tableau de bord de base de conformité de l'administration
5
Journal d'audit pour les décisions d'intégration

Fonctionnalités avancées

Capacités à ajouter une fois le noyau opérationnel.

Multi-fournisseur KYC avec routage de secours
Workflow KYB pour les comptes professionnels
Notation du risque du portefeuille sur toutes les transactions cryptographiques
Moteur de règles avancé de surveillance des transactions
Flux de travail de génération SAR
Déclencheurs de revérification périodique
Configurations de conformité spécifiques à la juridiction
Exportations de rapports réglementaires

Pourquoi travailler avec nous

Web3 + Exécution Fintech

Une expertise approfondie en matière de blockchain combinée à une connaissance pratique des technologies financières et des produits de paiement.

Implémentation Full-Stack

Frontend, backend, contrats intelligents, intégrations de portefeuille et tableaux de bord d'administration en un seul engagement.

Conception en chaîne et hors chaîne

Des systèmes qui relient la blockchain et l’infrastructure traditionnelle – crypto et fiat si nécessaire.

Intégrations de conformité

KYC/KYB, AML et contrôles des risques mis en œuvre conformément aux exigences convenues avec votre équipe de conformité.

Développement MVP

Une première version limitée à tester auprès des utilisateurs avant d'étendre la plateforme.

Assistance continue

Maintenance post-lancement, mise à l'échelle, développement de fonctionnalités et mises à jour d'intégration tierces.

Foire aux questions

Avec quels fournisseurs KYC intégrez-vous ?

Nous intégrons Sumsub, Onfido, Persona, Jumio et d'autres principaux fournisseurs de vérification d'identité. Le bon fournisseur dépend des types de documents pris en charge, de la zone géographique, des exigences de taux de conversion et des conditions commerciales.

Pouvez-vous intégrer le flux KYC dans notre intégration existante ?

Oui. Nous intégrons le flux KYC à l'étape appropriée de votre intégration, généralement après la création de compte de base et avant que l'utilisateur n'accède aux fonctionnalités financières. Nous gérons l'intégration du fournisseur SDK ou API, la gestion des statuts et les déclencheurs de revérification.

Qu’est-ce que la notation des risques du portefeuille ?

L'évaluation des risques du portefeuille utilise l'analyse de la blockchain pour évaluer si une adresse de portefeuille est exposée à des entités à haut risque : adresses sanctionnées, marchés du darknet, mélangeurs ou fonds volés. Nous intégrons des fournisseurs comme Chainalysis, TRM Labs ou Elliptic pour évaluer les adresses de dépôt ou de retrait et agir en fonction du résultat.

Comment fonctionne le suivi des transactions ?

La surveillance des transactions applique des règles à l'activité financière sur votre plateforme pour détecter les modèles suspects : vitesse élevée, tailles de transactions inhabituelles, structuration ou interaction avec des contreparties à haut risque. Les alertes sont générées et acheminées vers les files d’attente de l’équipe de conformité pour examen et élimination.

Cela peut-il gérer les règles spécifiques à une juridiction ?

Oui. Nous construisons des contrôles de conformité basés sur les juridictions afin que les exigences de vérification, les règles de contrôle et les seuils de risque puissent varier en fonction de la zone géographique de l'utilisateur ou du type de produit.

Fournissez-vous des conseils en matière de conformité ou des orientations réglementaires ?

Non. Nous construisons les outils de conformité technique et intégrons les fournisseurs concernés. Votre responsable de la conformité et votre équipe juridique définissent les réglementations applicables, les contrôles requis et les seuils de risque. Nous mettons en œuvre les outils qui soutiennent votre programme de conformité.

Intégrer la conformité à votre plateforme ?

Nous intégrons KYC, KYB, AML et des outils de filtrage dans votre plateforme fintech ou crypto. Examinons l'intégration de la conformité.

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