Integración de cumplimiento

Integración KYC, KYB y AML para plataformas Crypto Fintech

Integramos KYC, KYB, AML, detección de sanciones, monitoreo de transacciones y calificación de riesgo de billetera en plataformas criptográficas y fintech. Implementamos los controles de cumplimiento técnico y conectamos su plataforma con proveedores líderes de verificación, selección y análisis.

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¿Para quién es esto?

Plataformas de pago estables y criptográficas

Plataformas de tarjetas y cuentas virtuales

RWA y plataformas de tokenización

Intercambios y billeteras de criptomonedas

DeFi plataformas que requieren cumplimiento

Startups de fintech se preparan para productos regulados

Empresas que se expanden hacia mercados regulados

Lo que construimos

KYC Integración de proveedores

Integre con proveedores de verificación de identidad (Sumsub, Onfido, Persona, Jumio u otros) para verificar la identidad del usuario mediante la carga de documentos, comparación facial y comprobaciones de vida.

Integración del proveedor KYB

Flujos de trabajo de verificación empresarial que cubren la búsqueda de registros de entidades, la identificación de UBO, la verificación de directores y la recopilación de documentos. Integrado con proveedores KYB o construido en torno a los requisitos de los socios bancarios.

Evaluación de sanciones

Evalúe a los usuarios y entidades contra las listas de sanciones de la OFAC, la UE, la ONU y otras listas en tiempo real durante la incorporación y en curso. Bloquear o marcar coincidencias y dirigirlas a la revisión de cumplimiento.

Detección de PPE

La evaluación de personas políticamente expuestas se integra en los flujos de trabajo de incorporación y revisión periódica. Señalar el estatus de PEP y activar una debida diligencia mejorada cuando sea necesario.

Puntuación de riesgo de billetera

Integre proveedores de análisis de blockchain (Chainalysis, TRM Labs o Elliptic) para calificar las direcciones de billetera para exponerlas a entidades de alto riesgo, mercados de la red oscura o direcciones sancionadas.

Monitoreo de transacciones

Monitoreo de transacciones basado en reglas y asistido por ML para la detección de actividades sospechosas. Reglas configurables para velocidad, riesgo de contraparte, patrones de estructuración y jurisdicciones.

Colas de revisión manual

Flujo de trabajo de administración para la revisión del equipo de cumplimiento de usuarios, empresas y transacciones marcadas. Gestión de casos con notas, archivos adjuntos de pruebas y seguimiento de disposición.

Panel de administración

Un panel de operaciones de cumplimiento unificado: estado de KYC por usuario, coincidencias de sanciones, alertas de transacciones, flujo de trabajo de presentación de SAR y resúmenes de calificación de riesgos.

Registros de auditoría e informes de cumplimiento

Pistas de auditoría integrales para todas las decisiones de cumplimiento. Informes exportables para presentaciones regulatorias, presentaciones SAR y revisiones internas de riesgos.

Características principales de la plataforma

KYC integración del proveedor

Integración del proveedor KYB

Control de sanciones

Detección de PPE

Puntuación de riesgo de billetera

Monitoreo de transacciones

Colas de revisión manual

Panel de administración

Registros de auditoría

Informes de cumplimiento

Controles de jurisdicción

Arquitectura Técnica

KYC / Capa KYB

Proveedor de verificación de identidad SDK/API
Flujo de carga de documentos y verificación de vida
Gestión del estado de verificación
Activadores de nueva verificación
Flujo de trabajo de diligencia debida mejorado

Capa de cribado

Integración de selección de lista de sanciones API
Integración de la base de datos PEP
Detección en tiempo real y por lotes
Puntuación de confianza del partido
Flujo de trabajo de revisión de falsos positivos

Análisis de cadena de bloques

Puntuación de riesgo de billetera API (Chainalysis/TRM/Elliptic)
Verificación de dirección en depósito o retiro
Configuración del umbral de riesgo
Lógica de bloqueo o bandera automatizada

Monitoreo de transacciones

Motor de reglas (velocidad, geografía, contraparte)
Generación de alertas y priorización
Flujo de trabajo de gestión de casos
Soporte de generación de SAR
Integración de la lista de seguimiento

Administración e informes

Panel de operaciones de cumplimiento
Colas de revisión manual
Servicio de registro de auditoría
Exportaciones de informes (CSV, datos estructurados)
Configuración de reglas basada en jurisdicción

Nota regulatoria y de cumplimiento

Desarrollamos las herramientas de cumplimiento técnico e integramos proveedores externos. No brindamos asesoramiento legal o regulatorio y no determinamos qué controles de cumplimiento requiere su plataforma. Su asesor legal y su oficial de cumplimiento son responsables de definir las regulaciones aplicables, los estándares de verificación requeridos, los niveles de tolerancia al riesgo y las obligaciones de presentación de informes. Las herramientas que creamos respaldan su programa de cumplimiento; no constituyen en sí mismos un programa de cumplimiento.

Alcance de la construcción

Alcance del MVP

Una primera construcción enfocada que ofrece valor central.

1
Integración de proveedor único KYC
2
Sanciones y evaluación de PEP en el momento de la incorporación
3
Gestión del estado de verificación
4
Panel de control básico de cumplimiento administrativo
5
Registro de auditoría para decisiones de incorporación

Funciones avanzadas

Capacidades para agregar una vez que el núcleo esté activo.

Multiproveedor KYC con enrutamiento alternativo
Flujo de trabajo KYB para cuentas comerciales
Puntuación de riesgo de billetera en todas las transacciones criptográficas
Motor avanzado de reglas de monitoreo de transacciones
Flujo de trabajo de generación de SAR
Activadores de reverificación periódica
Configuraciones de cumplimiento específicas de cada jurisdicción
Exportaciones de informes regulatorios

Por qué trabajar con nosotros

Web3 + Ejecución Fintech

Profunda experiencia en blockchain combinada con conocimiento práctico de fintech y productos de pago.

Implementación completa

Frontend, backend, contratos inteligentes, integraciones de billetera y paneles de administración en una sola interacción.

Diseño dentro y fuera de la cadena

Sistemas que unen blockchain y la infraestructura tradicional: cripto y fiat cuando sea necesario.

Integraciones de cumplimiento

KYC/KYB, AML y controles de riesgo implementados según los requisitos acordados con su equipo de cumplimiento.

Desarrollo de MVP

Una primera versión con alcance para probar con los usuarios antes de expandir la plataforma.

Soporte continuo

Mantenimiento posterior al lanzamiento, escalado, desarrollo de funciones y actualizaciones de integración de terceros.

Preguntas frecuentes

¿Con qué proveedores de KYC se integra?

Nos integramos con Sumsub, Onfido, Persona, Jumio y otros proveedores líderes de verificación de identidad. El proveedor adecuado depende de los tipos de documentos admitidos, la geografía, los requisitos de tasa de conversión y los términos comerciales.

¿Puedes incorporar el flujo KYC en nuestra incorporación existente?

Sí. Incorporamos el flujo KYC en el paso apropiado de su incorporación, generalmente después de la creación básica de la cuenta y antes de que el usuario acceda a las funciones financieras. Manejamos la integración del proveedor SDK o API, la gestión de estado y los activadores de reverificación.

¿Qué es la puntuación de riesgo de billetera?

La puntuación de riesgo de billetera utiliza análisis de blockchain para evaluar si una dirección de billetera está expuesta a entidades de alto riesgo: direcciones sancionadas, mercados de la red oscura, mezcladores o fondos robados. Integramos proveedores como Chainalysis, TRM Labs o Elliptic para calificar direcciones de depósito o retiro y actuar en función del resultado.

¿Cómo funciona el monitoreo de transacciones?

El monitoreo de transacciones aplica reglas a la actividad financiera en su plataforma para detectar patrones sospechosos: alta velocidad, tamaños de transacciones inusuales, estructuración o interacción con contrapartes de alto riesgo. Las alertas se generan y se envían a las colas del equipo de cumplimiento para su revisión y disposición.

¿Puede esto manejar reglas específicas de jurisdicción?

Sí. Creamos controles de cumplimiento basados en jurisdicciones para que los requisitos de verificación, las reglas de detección y los umbrales de riesgo puedan variar según la geografía del usuario o el tipo de producto.

¿Brindan asesoramiento sobre cumplimiento u orientación regulatoria?

No. Creamos las herramientas de cumplimiento técnico e integramos a los proveedores relevantes. Su oficial de cumplimiento y su equipo legal definen las regulaciones aplicables, los controles requeridos y los umbrales de riesgo. Implementamos las herramientas que respaldan su programa de cumplimiento.

¿Incorporar el cumplimiento en su plataforma?

Integramos KYC, KYB, AML y herramientas de detección en su plataforma fintech o criptográfica. Analicemos la integración del cumplimiento.

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