KYC, KYB 및 AML 암호화폐 핀테크 플랫폼 통합
우리는 KYC, KYB, AML, 제재 심사, 거래 모니터링, 지갑 위험 평가를 암호화폐 및 핀테크 플랫폼에 통합합니다. 우리는 기술 규정 준수 제어를 구현하고 귀하의 플랫폼을 주요 검증, 심사 및 분석 제공업체에 연결합니다.
이것은 누구를 위한 것인가
우리가 만드는 것
KYC 공급자 통합
신원 확인 제공업체(Sumsub, Onfido, Persona, Jumio 등)와 통합하여 문서 업로드, 얼굴 비교, 생체 확인을 통해 사용자 신원을 확인합니다.
KYB 제공업체 통합
법인 등록 조회, UBO 식별, 이사 확인 및 문서 수집을 다루는 비즈니스 확인 워크플로우입니다. KYB 제공업체와 통합되거나 은행 파트너 요구 사항을 중심으로 구축되었습니다.
제재심사
OFAC, EU, UN 및 기타 제재 목록을 기준으로 온보딩 및 진행 중에 실시간으로 사용자 및 법인을 검사합니다. 일치 항목을 차단하거나 플래그를 지정하고 규정 준수 검토로 전달합니다.
PEP 심사
정치적으로 노출된 사람 심사가 온보딩 및 정기 검토 워크플로에 통합되었습니다. PEP 상태에 플래그를 지정하고 필요한 경우 강화된 실사를 실행합니다.
지갑 위험 점수
블록체인 분석 제공업체(Chainalytic, TRM Labs 또는 Elliptic)를 통합하여 고위험 엔터티, 다크넷 시장 또는 승인된 주소에 대한 노출에 대한 지갑 주소의 점수를 매깁니다.
거래 모니터링
의심스러운 활동 탐지를 위한 규칙 기반 및 ML 지원 트랜잭션 모니터링. 속도, 상대방 위험, 구조화 패턴 및 관할권에 대한 구성 가능한 규칙입니다.
수동 검토 대기열
신고된 사용자, 비즈니스 및 거래에 대한 규정 준수 팀 검토를 위한 관리 워크플로입니다. 메모, 증거 첨부, 처분 추적을 통한 사례 관리.
관리 대시보드
통합 규정 준수 운영 대시보드: 사용자별 KYC 상태, 제재 일치, 거래 경고, SAR 제출 워크플로 및 위험 점수 요약.
감사 로그 및 규정 준수 보고
모든 규정 준수 결정에 대한 포괄적인 감사 추적입니다. 규제 제출, SAR 제출, 내부 위험 검토를 위한 내보내기 가능한 보고서입니다.
핵심 플랫폼 특징
KYC 제공업체 통합
KYB 제공업체 통합
제재심사
PEP 심사
지갑 위험 점수
거래 모니터링
수동 검토 대기열
관리 대시보드
감사 로그
규정 준수 보고
관할권 통제
기술 아키텍처
KYC / KYB 레이어
- 신원 확인 제공업체 SDK/API
- 문서 업로드 및 활성 확인 흐름
- 검증현황 관리
- 재인증 트리거
- 강화된 실사 워크플로우
스크리닝 레이어
- 제재 목록 심사API 통합
- PEP 데이터베이스 통합
- 실시간 및 일괄 스크리닝
- 일치 신뢰도 점수
- 거짓 긍정 검토 워크플로
블록체인 분석
- 지갑 위험 점수 API (Chainalytic/TRM/Elliptic)
- 입출금시 주소심사
- 위험 임계값 구성
- 자동화된 차단 또는 플래그 논리
거래 모니터링
- 규칙 엔진(속도, 지리, 상대방)
- 경고 생성 및 우선순위 지정
- 케이스 관리 워크플로
- SAR 생성 지원
- 관심 목록 통합
관리 및 보고
- 규정 준수 운영 대시보드
- 수동 검토 대기열
- 감사 로그 서비스
- 내보내기 보고(CSV, 구조화된 데이터)
- 관할권 기반 규칙 구성
Compliance & Regulatory Note에 대한 정보
우리는 기술 규정 준수 도구를 구축하고 타사 제공업체를 통합합니다. 우리는 법적 또는 규제적 조언을 제공하지 않으며 귀하의 플랫폼에 어떤 규정 준수 제어가 필요한지 결정하지 않습니다. 귀하의 법률 고문과 규정 준수 담당자는 해당 규정, 필수 검증 표준, 위험 허용 수준 및 보고 의무를 정의할 책임이 있습니다. 우리가 구축한 도구는 귀하의 규정 준수 프로그램을 지원합니다. 그 자체로는 규정 준수 프로그램을 구성하지 않습니다.
빌드 범위
핵심 가치를 제공하는 집중적인 첫 번째 빌드.
- 1단일 KYC 공급자 통합
- 2온보딩 시 제재 및 PEP 심사
- 3검증현황 관리
- 4기본 관리자 규정 준수 대시보드
- 5온보딩 결정에 대한 감사 로그
코어가 살아있을 때 추가 할 수있는 능력.
- 대체 라우팅을 사용하는 다중 제공자KYC
- 비즈니스 계정을 위한 KYB 워크플로
- 모든 암호화폐 거래에 대한 지갑 위험 점수
- 고급 거래 모니터링 규칙 엔진
- SAR 생성 워크플로
- 주기적 재인증 트리거
- 관할권별 규정 준수 구성
- 규제 보고 수출
우리와 협력하는 이유
실용적인 fintech 및 지불 제품 지식과 결합 된 깊은 블록체인 전문 지식.
Frontend, backend, 스마트 컨트랙트, 지갑 통합 및 관리자 대시보드 하나의 참여.
블록체인과 전통적인 인프라를 연결하는 시스템 - 필요한 경우 암호화폐와 피아트.
KYC/KYB, AML 및 위험 제어는 귀하의 준수 팀과 합의한 요구 사항에 따라 구현됩니다.
플랫폼을 확장하기 전에 사용자와 테스트하기위한 첫 번째 릴리스.
출시 후 유지 관리, 확장, 기능 개발 및 타사 통합 업데이트.
자주 묻는 질문
어떤 KYC 제공업체와 통합하시나요?
기존 온보딩에 KYC 흐름을 구축할 수 있나요?
지갑 위험 점수화란 무엇입니까?
거래 모니터링은 어떻게 작동하나요?
이것이 관할권별 규칙을 처리할 수 있습니까?
규정 준수 조언이나 규제 지침을 제공합니까?
귀하의 플랫폼에 규정 준수를 구축하시겠습니까?
우리는 KYC, KYB, AML 및 심사 도구를 귀하의 핀테크 또는 암호화폐 플랫폼에 통합합니다. 규정 준수 통합의 범위를 살펴보겠습니다.